2016年4月6日14时10分，建行客户程某到建行名山支行规画开户营业，名山名开命称在名山遨游，支行需要开一个银行卡，乐成期待家人汇款。切断起冒但在联网核查中发现该客户公安零星中照片与自己差距较大，户使名山支行柜员李亚运赶快接管进一步客户身份识别，建行一边与客户妨碍讯问交流，名山名开命一边将该客户情景陈说营业主管。支行

　　经由进一步比对于客户证件，乐成布景零星查问客户现有开户情景及账户明细，切断起冒发现该客户两天前在凉山建行恳求开立银行账户且于开户后5分钟内便将卡内100元经由ATM取走。户使对于该客户账户信息开始清晰后，建行讯问识别中，名山名开命客户坚称自己未到过凉山，支行未在凉山恳求规画银行卡。因客户回覆与零星信息不不同，包揽职员开始怀疑客户为疑似冒名在多地开立银行卡天气，于是赶快谢绝了客户的开卡要求，客户拿着身份证便快捷并吞网点。

　　该起疑似冒名开户使命，我行员工坚守了客户身份识别的第一防线;多渠道妨碍核实、查证，更筑起了合规操作的第二道防线，克制了这次冒名开户的爆发。本次危害的乐成提防凸显了我即将培训、晨会教育等法律纪律学习嵌入到同样艰深使掷中的紧张性，这起冒名开户使命也是对于我行清静与危害防控使命落到实处的实用魔难。尔后将进一步哺育员工熟练把握种种本领，应答各项挑战，增长危害防控使命再上新台阶。